재테크 숟가락: 월배당 ETF의 세계를 탐구하다

최근 '재테크 숟가락' 시리즈의 2부가 조선일보 경제 유튜브 채널과 조선닷컴을 통해 공개되었습니다. 이번 강의에서는 월배당 ETF에 대한 심층적인 분석이 제공됩니다. 강연자는 24년간 하나은행에서 CFP로 근무하다가 최근 파이어족으로 전환하여 현재 월배당 ETF, 채권, 금 등에 투자하며 생활비를 충당하고 있습니다.

커버드콜 ETF와 전통형 ETF 비교

1부에서는 월배당 ETF의 핵심 개념인 커버드콜 전략에 대해 다루었습니다. 이번 2부에서는 전통형 월배당 ETF와 커버드콜 ETF의 차이점을 비교했습니다. 32개의 월배당 ETF를 연 수익률 기준으로 정렬했을 때, 대부분의 상위 ETF는 커버드콜 전략을 사용하는 것으로 나타났습니다.

커버드콜 ETF는 기초 자산의 가격 상승에 따른 이익을 온전히 누리지 못하는 단점이 있습니다. 이 전략은 콜옵션을 매도하여 얻는 수수료를 분배금으로 활용하는 방식으로, 기초 자산 가격 상승에 따른 추가 이익이 제한될 수 있습니다.

ETF 상품명 분석법

ETF 상품명을 통해 투자 정보를 파악하는 방법도 소개되었습니다. ETF 상품명은 다음과 같은 요소로 구성됩니다:

자산운용사 브랜드: 예를 들어, 삼성자산운용은 'Kodex', 미래에셋자산운용은 'Tiger'를 사용합니다.

기초 자산: 투자 대상이 명시됩니다. 예를 들어, '미국30년국채'는 30년물 미국 국채에 투자하는 ETF를 의미합니다.

추가 정보: '프리미엄'이라는 단어가 포함되면, 커버드콜 전략을 사용하는 ETF임을 알 수 있습니다. 이는 콜옵션 매도를 통해 얻은 수수료로 분배금이 충당된다는 의미입니다.

헤지(H): 상품명에 ‘(h)’가 붙어 있으면, 환율 변동성을 제거한 헤지 상품임을 의미합니다.

이러한 상품명 분석법을 통해 ETF의 투자 전략과 목표를 쉽게 파악할 수 있습니다.

재테크에 필요한 도구: 배당 투자 계산기

월배당 ETF의 투자 성과를 예측하는 데 유용한 도구로 배당 투자 계산기인 'Turtleinvest'가 추천되었습니다. 이 계산기는 투자자의 필요와 목표에 맞춰 ETF의 배당금과 수익률을 계산하여, 보다 효과적인 재테크 계획을 수립하는 데 도움을 줄 수 있습니다.

이번 2부 강의는 월배당 ETF 투자에 대한 깊이 있는 이해를 제공하며, 커버드콜 전략과 전통형 ETF의 차이를 명확히 이해하는 데 도움을 줍니다. 재테크에 관심 있는 분들에게 유익한 정보가 될 것입니다.